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养老目标基金规模突破1100亿 博时旗下多只养老FOF收益超20%

2022-01-06 11:07:21 来源: 投资快报

随着人口的老龄化到来,面对着“老龄化加速”“未富先老”的养老现状,养老FOF产品迎来了跨越式发展。据wind统计,截至2021年12月31日,目前我国FOF养老目标基金已达169只(不同份额分开计算,下同)。作为较早布局养老投资领域的基金公司之一,博时基金不仅建立了完善的养老目标FOF产品线,而且旗下养老目标FOF业绩优异,为不同需求的投资者提供了专业的“一站式养老投资解决方案”。

总规模破1100亿元成为个人养老理财的首选之一

随着中国加速进入老龄化社会,个人养老成本逐渐增加。由于养老“第一支柱”承担的支付压力日趋严重,“第二支柱”企业年金覆盖面较窄且发展相对缓慢,因此“第三支柱”个人养老被市场寄予厚望。2018年8月,首批养老目标基金正式获批,正式拉开了公募基金助力个人“投资养老”和养老体系第三支柱建设的序幕。自养老目标基金诞生至今已有3年多时间,据wind统计,截至2021年12月31日,目前我国FOF养老目标基金已达169只,总规模达到1121.86亿元,逐渐成为个人养老理财的首选产品之一。

值得一提的是,2021年无疑是养老目标基金的发展大年,据wind数据,2021年新成立的FOF养老目标基金有94只,规模合计1194.86亿元,远超过2020年的59只和309.94亿元。如果再考虑此前成立的基金在今年的规模扩张,养老目标基金在2021年的发展速度更加惊人。

博时基金持续完善养老产品线,为投资者提供“一站式养老选择”

博时基金一直是养老金管理运作的“先行者”,于2002年获得全国社保基金首批投资管理人资格,2005年获得首批企业年金基金投资管理人。截至目前,博时基金旗下共有6只养老基金产品,其中包括4只目标日期基金、2只目标风险基金。

在目标日期基金中,博时养老目标日期2035三年持有、博时养老目标日期2040五年持有、博时养老目标日期2045五年持有以及博时养老目标日期2050五年持有这四只基金,共同建立了完善的养老目标日期产品线,为2035到2050年期间退休的投资者提供了“一站式养老选择”。

在目标风险基金中,博时颐泽平衡养老三年、博时颐泽稳健养老一年A/C则覆盖了平衡和稳健两种不同的风险类别,适合对个人养老投资的需求明确,具备一定的市场投资经验的投资者长期持有。

养老FOF表现相当稳健,在今年的震荡市中也获得了不错的整体收益。据银河证券数据显示,截至2021年12月31日,博时颐泽平衡养老三年自2019年8月28日成立以来累计实现收益29.18%,年化收益11.57%;博时颐泽稳健养老一年A自2019年3月20日成立以来累计实现收益21.50%,年化收益7.24%;此外,今年成立的四只目标日期基金在震荡市中也全部实现了正收益。

高度专业且有干劲的顶配团队,兼具定性和定量研究能力

博时养老FOF出色的业绩背后,离不开FOF投研团队的精研深析。据悉,目前博时FOF投研团队共有9名成员,高度专业且有干劲的顶配团队,兼具定性和定量研究能力。其中,多元资产管理部总经理麦静是英国利兹大学国际金融硕士出身,持有CFA\FRM,拥有15年金融从业经验、逾10年资产配置和投资管理经验,具备资产配置、基金选择、组合与风险管理的专业能力;大类资产配置领域研究资深专家王慧, 北京大学工商管理硕士、金融学学士,持有CFA,拥有14年证券从业经验,是国内最早一批从事资产配置的研究人员;FOF基金经理于文婷,上海交通大学高级金融学院 MBA,拥有10年FOF/MOM投研经验,是国内最早一批公募FOF基金经理;其它还包括多位基金研究经验丰富的投研人员

在业内人士看来,养老FOF已经成为中国基金行业发展的战略风口,尽管养老FOF的规模持续增长,但占比仍然较小。博时基金认为,绝大多数投资人不具备同时进行大类资产配置和品种投资的能力,而养老FOF能够充分发挥大类资产配置作用,保持在一个相对稳健、风险相对可控的投资框架里。展望未来,博时基金将进一步加强资产配置能力,提高FOF投研水平,打造更为优秀的养老目标基金,在长期视角下为投资者提供更高的复利回报和超额回报。

风险提示:基金不同于银行储蓄和债券等固定收益预期的金融工具,不同类型的基金风险收益情况不同,投资人既可能分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证收益,基金净值存在波动风险,基金管理人管理的其他基金业绩不构成对本基金业绩表现的保证,基金的过往业绩并不预示其未来表现。投资者应认真阅读《基金合同》、《招募说明书》及《产品概要》等法律文件,及时关注本公司出具的适当性意见,各销售机构关于适当性的意见不必然一致,本公司的适当性匹配意见并不表明对基金的风险和收益做出实质性判断或者保证。基金合同中关于基金风险收益特征与基金风险等级因考虑因素不同而存在差异。投资者应了解基金的风险收益情况,结合自身投资目的、期限、投资经验及风险承受能力谨慎决策并自行承担风险,不应采信不符合法律法规要求的销售行为及违规宣传推介材料。本材料中所提及的基金详情及购买渠道可在管理人官方网站查询-博时基金-基金产品。

来源:投资快报

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