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是宽基还是行业基金?

2020-02-25 00:44:45 来源: 财富动力网 作者:猪猪侠

今天要聊的这个话题,是关于基金定投选择宽基好还是主题行业基金好?

一、宽基在于宽

典型的宽基主要有上证50,深圳红利,沪深300等等。通常情况下宽基是一个指数基金,根据确定的选择标准,挑选出一揽子股票,明确大家的比例份额,组合而成。

这个就像咱们选代表,每个省每个市都得有,每个民族也都不能少,差别可能就是在于分配的指标比例可能略有不同。

宽基的优势就在于全覆盖,各行各业的代表都有,银行,金融,保险,互联网,建筑,医疗,科技,你想得到的都在其中。

正是因为全覆盖,所以宽基中各个股票的持仓份额都比较小,每只股票的持仓份额可能还不到1%。好处也很明显,因为选的是各行各业中的龙头企业,所以宽基代表的是我们国家整体的上述公司的表现,那么整体上来说风险比较小,比较稳定,不会因为一个行业一个公司出现黑天鹅而受到巨大影响。

从长期上来看,龙头宽基的投资复合年化收益大概在8%-12%之间,属于比较稳健的配置方式。

二、行业基金在于精

关于行业基金给我留下印象最深的一只基金是博时主题行业,这只基金基本上算是取得了10年10倍的收益,在整个基金市场当中可谓是凤毛麟角,位列三甲。除了早年的华夏大盘,华夏优选,无出其右者。由此可见,一个比较牛的行业基金能够取得非常棒的收益,复合年化收益超过了20%。行业基金,如果风格不偏移,通常情况下是聚焦于某一个行业进行投资。比如最近比较火的半导体行业基金、医疗行业基金,这些基金投资的标的就是半导体行业和医疗行业中的龙头上市公司的股票。因为每个行业中能排得上龙头的企业相对较少,所以行业基金通常投资的标的并不多,一般也就10到20之间,所以单只股票的持仓份额会大一些。比如像招商中证白酒指数基金中,贵州茅台和五粮液的持仓比重都超过了10%。

行业基金的优势在于,如果行业选的准,能够取得较高的收益,好的行业年化复合收益超过15%都是可能的。行业基金能够避免行业中单个企业黑天鹅。但是如果行业选的不好,整个收益也不会太好。

三、结论

人生做选择题的时候,如果难以取舍,最好的选择就是兼顾。但是做投资,我们不会面临这样的难题。

关于宽基和行业基金,我建议统筹配置,做一个组合,不用划到对立面。从配置上讲,我建议配置50%的龙头宽基,可以优选三只宽基。其他50%可以优选三支行业基金,这个组合拳配置的好,长期投资取得12%的年化收益是值得期待的。

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